中歐基金竇玉明:提升行業(yè)投顧服務(wù)能力,助力個(gè)人養(yǎng)老金投資高質(zhì)量發(fā)展

養(yǎng)老金融領(lǐng)域?qū)I(yè)智庫(kù)中國(guó)養(yǎng)老金融50人論壇日前在線舉辦第三支柱個(gè)人養(yǎng)老金制度研討會(huì)，中歐基金董事長(zhǎng)竇玉明等各界代表出席了此次研討會(huì)，共同探討個(gè)人養(yǎng)老金制度發(fā)展新方向。

近日出臺(tái)的個(gè)人養(yǎng)老金新政是一個(gè)重要里程碑，標(biāo)志著我國(guó)第三支柱個(gè)人養(yǎng)老金制度在歷時(shí)4年試點(diǎn)期后又向前邁了一大步，竇玉明表示，政策層面已經(jīng)開了一個(gè)好頭，現(xiàn)在接力棒已交到金融機(jī)構(gòu)手中。

在竇玉明看來，公募基金行業(yè)為推動(dòng)個(gè)人養(yǎng)老金的投資做了三方面準(zhǔn)備工作。

首先，包括中歐基金在內(nèi)的公募基金公司已經(jīng)完成了第一批養(yǎng)老目標(biāo)基金的布局。未來，公募基金作為資產(chǎn)管理生態(tài)中的制造商，還需要開發(fā)更加多樣化的產(chǎn)品，為不同退休年齡段的投資者提供更加豐富的選擇，滿足個(gè)性化養(yǎng)老投資需求。竇玉明表示：在投資團(tuán)隊(duì)及產(chǎn)品方面，不僅是基金公司，保險(xiǎn)公司、銀行理財(cái)子等也都已做好了充足的準(zhǔn)備。

其次，多樣化的宣傳方式，特別是線上傳播，對(duì)于推動(dòng)養(yǎng)老投資者教育發(fā)揮了重要作用。公募基金管理人致力于向投資者普及養(yǎng)老金融知識(shí)、傳播自主養(yǎng)老意識(shí)、并幫助大家樹立長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資的養(yǎng)老投資觀念。在行業(yè)共同努力下，目前投資者養(yǎng)老投教工作進(jìn)展順利，卓有成效。

最后，竇玉明特別強(qiáng)調(diào)了投顧服務(wù)的重要性。他坦言，如何以更低的成本、更高的效率為大眾提供千人千面的個(gè)性化投資顧問服務(wù)，將是未來行業(yè)共同面臨的一大挑戰(zhàn)，也是未來推動(dòng)個(gè)人養(yǎng)老金投資高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵因素之一。

在個(gè)人養(yǎng)老金投資服務(wù)環(huán)節(jié)，我們應(yīng)該特別注重賬戶的使用體驗(yàn)，只有使用便捷、用戶友好的賬戶才能贏得個(gè)人用戶的青睞。在此基礎(chǔ)上，基于過往用戶服務(wù)數(shù)據(jù)的積累優(yōu)勢(shì)，構(gòu)建覆蓋生命周期的養(yǎng)老金資產(chǎn)管理生態(tài)鏈，為投資者提供更具科學(xué)性的養(yǎng)老投資解決方案，并在市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)提供安撫及陪伴服務(wù)。竇玉明表示：中歐基金通過旗下子公司中歐財(cái)富在投資顧問業(yè)務(wù)方面做了很多努力，未來還將繼續(xù)加大對(duì)于投顧業(yè)務(wù)的投入，幫助不熟悉金融知識(shí)的投資者做好資產(chǎn)配置，做好養(yǎng)老投資這件事。據(jù)悉，中歐基金旗下子公司中歐財(cái)富是首批獲發(fā)投資顧問服務(wù)牌照的機(jī)構(gòu)之一，目前投顧客戶已達(dá)到25萬名。

齊魯晚報(bào)