解決投資者均衡配置痛點(diǎn),華夏均衡養(yǎng)老FOF基金即將發(fā)售!

4月底，隨著《關(guān)于推動(dòng)個(gè)人養(yǎng)老金發(fā)展的意見》出臺，我國第三養(yǎng)老支柱個(gè)人養(yǎng)老金制度正式落地。這份綱領(lǐng)性的文件明確提出：個(gè)人養(yǎng)老金賬戶資金用于購買符合規(guī)定的儲蓄存款、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)、公募基金等運(yùn)作安全、成熟穩(wěn)定、標(biāo)的規(guī)范、側(cè)重長期保值的滿足不同投資者偏好的金融產(chǎn)品，參加人可自主選擇。

其中，公募基金是養(yǎng)老資金重要的投資方向。下一步，證監(jiān)會(huì)或?qū)⒆ゾo出臺個(gè)人養(yǎng)老金投資公募基金的相關(guān)制度規(guī)則。盡管配套政策細(xì)則待出，但不少有遠(yuǎn)見的金融機(jī)構(gòu)已提前布局，順應(yīng)市場需求推出養(yǎng)老FOF基金。其中包括擁有業(yè)內(nèi)第一只養(yǎng)老基金的行業(yè)創(chuàng)新先鋒華夏基金，為滿足投資者對養(yǎng)老資金多元化的配置需求，華夏基金結(jié)合團(tuán)隊(duì)投研優(yōu)勢和基金經(jīng)理投資風(fēng)格，重磅推出華夏均衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)(以下簡稱華夏均衡養(yǎng)老，代碼：014796)，該基金將于2022年5月9日起正式公開發(fā)售。

不同于市場上常見的目標(biāo)日期型養(yǎng)老基金，華夏均衡養(yǎng)老是一只均衡目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)型基金，風(fēng)險(xiǎn)水平為中等(R3)，適合想要獲得長期穩(wěn)健收益、獲得良好資產(chǎn)配置投資體驗(yàn)的投資者。該基金投資于權(quán)益類資產(chǎn)的比例為基金總資產(chǎn)的30%-45%，其長期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票基金，高于貨幣市場基金和債券基金。

華夏均衡養(yǎng)老應(yīng)用定性+定量的策略優(yōu)選基金組合。定性+定量策略是指在定性調(diào)研的基礎(chǔ)上，結(jié)合基金經(jīng)理自身優(yōu)勢，運(yùn)用量化模型優(yōu)選基金，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)收益均衡的投資組合；在華夏基金研究智庫的支撐下，通過基金買手幫客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置更專業(yè)、基金選擇更精準(zhǔn)的基金投資。客戶僅需購買一只基金產(chǎn)品(FOF)，即可達(dá)到資產(chǎn)配置以及對全市場基金優(yōu)化選擇的目的，實(shí)現(xiàn)長期合理的收益。

從基金設(shè)立之初，華夏基金就非常注重投資者的持有體驗(yàn)，致力于解決投資者基金賺錢基民不賺錢等諸多痛點(diǎn)。華夏均衡養(yǎng)老三年持有期的科學(xué)設(shè)置，不僅可以減少流動(dòng)性沖擊的影響，更符合基金經(jīng)理中長期布局大級別機(jī)會(huì)的特性，最大程度降低現(xiàn)金資產(chǎn)比例，提高投資效率；也有助于投資者有效把握投資周期，避免市場情緒的影響，減少錯(cuò)誤操作的可能，提高持有收益率。

華夏均衡養(yǎng)老擬任基金經(jīng)理李曉易，是現(xiàn)任華夏基金資產(chǎn)配置部基金經(jīng)理，具有9年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，其中3年公募基金管理經(jīng)驗(yàn)。李曉易現(xiàn)管的華夏聚惠穩(wěn)健目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)混合型基金中基金(FOF)任職以來年化回報(bào)9.62%，2021年收益位列同類第2，管理能力優(yōu)異。(數(shù)據(jù)來源：華夏基金，托管行復(fù)核，排名來源：銀河證券，2022年3月31日，年化回報(bào)=((1+區(qū)間回報(bào))^(365/區(qū)間天數(shù))-1)*100%。華夏聚惠穩(wěn)健目標(biāo)業(yè)績比較基準(zhǔn)為上證國債指數(shù)收益率*80%+滬深300指數(shù)收益率*20%，產(chǎn)品成立以來完整會(huì)計(jì)年度(2018-2021年)業(yè)績(基準(zhǔn)業(yè)績)分別為-2.62%(-1.10%)、12.74%(10.38%)、20.64%(8.45%)、7.25%(2.55%)，鄭錚自2017年11月3日產(chǎn)品成立起管理本產(chǎn)品，李曉易自2019年1月24日起共同管理本產(chǎn)品，蘇瑛自2021年11月9日起共同管理本產(chǎn)品。此排名不代表對未來業(yè)績的任何預(yù)測或保證。)

個(gè)人養(yǎng)老金制度的落地有助于點(diǎn)燃了公眾對養(yǎng)老目標(biāo)基金的投資熱情。而華夏基金在養(yǎng)老投資方面，無論是養(yǎng)老規(guī)模還是組合數(shù)量都位居行業(yè)前列；在FOF投資上，華夏基金作為國內(nèi)首批公募FOF管理人，有深厚的資產(chǎn)配置底蘊(yùn)和FOF管理經(jīng)驗(yàn)。值得一提的是，華夏基金旗下養(yǎng)老基金也獲得2021年養(yǎng)老、混合型FOF基金一項(xiàng)同類冠軍(華夏聚豐穩(wěn)健目標(biāo)A(1/16))，兩項(xiàng)同類亞軍(華夏養(yǎng)老2040三年(2/11)、華夏聚惠穩(wěn)健目標(biāo)A(2/16))，業(yè)績顯著。因此即將在5月9日發(fā)售的華夏均衡養(yǎng)老(代碼：014796)值得關(guān)注！(數(shù)據(jù)來源：華夏基金，托管行復(fù)核，排名來源：銀河證券，2022年3月31日，此排名不代表對未來業(yè)績的任何預(yù)測或保證。)