一、提供養老服務類養老詐騙
(一)基本案情
2020年11月16日,江門開平市公安局荻海派出所接謝某蘇報警稱:2020年8月份,其在一名健龍國際公司員工的介紹下成為該公司的會員,在此期間,該員工向他推銷多個關于養老服務的投資項目,并承諾這些項目投資小、周期短、回報高,受害人先后投資了5萬多元,后來發現該公司的經理下落不明,公司也于9月份關門停業,發現被騙于是報案。辦案民警迅速鎖定并抓獲犯罪嫌疑人馮某江、黃某明、梁某麗3人。
經查明,犯罪嫌疑人馮某江等人于2020年在江門開平市分別開設心就好家政服務有限公司建瑞養老服務有限公司(均外掛健龍居家養老體驗館招牌),對外宣稱為廣州健龍國際下屬分公司。該公司通過贈送小禮品形式吸納老年人為公司會員,利用組織會員免費旅游、外出參觀或聚餐之機召開推介會,由總公司高層人員到場授課,以高額回報相誘,向會員推介居家養老服務的投資項目吸引老人(會員)入會和投資,每股投資金額1000元至10000元不等。經統計,開平市登記投資人67名,多為60周歲以上的老年人,其中年齡最大為90歲,涉案總額約137萬元。
(二)詐騙手法
不法分子以投資養老基地、旅游考察、預售養老床位等項目為名,將老年人誘騙至所謂的基地、福利院進行參觀游玩,迎合老年人需求,虛構養老服務項目,進而以預售床位、預交養老服務費用、辦理會員卡等名義騙取老年人錢財。
(三)防騙提醒
老年人購買養老服務前要與家人商量或者向專業人士咨詢,牢記沒有免費的午餐天上不會掉餡餅,不要參加所謂的公司提供的講座、免費旅游、免費茶話會等活動,不要被不法分子噓寒問暖、上門服務的虛假偽善親情關懷所迷惑,把自己辛苦積攢的養老錢送到犯罪分子手中。
二、投資養老項目類養老詐騙
(一)基本案情
案例一
2017年6月至9月,被告人卓某某等人對外虛稱以投資洲卓旅游公司等多家公司的股權為名,以老年人為主要對象,通過虛構上述公司規模,以綠色生態旅游、年息18%至24%的高回報率并獲得股權等方式向老年人宣傳投資,共騙取255名被害人的投資款993.6萬元,實際造成被害人經濟損失908.6萬元。卓某某等人收到集資款后,攜款潛逃。
梅州市中級人民法院一審認為,被告人卓某某等人以非法占有為目的,采用虛構事實、隱瞞真相的方法,非法向社會公開募集資金,其行為均已構成集資詐騙罪。以集資詐騙罪判處卓某某有期徒刑十五年,并處罰金,剝奪政治權利四年;其余四名被告人分別判處四年六個月至三年有期徒刑不等,并處罰金;追繳犯罪所得退賠各被害人。廣東省高級人民法院二審裁定維持原判。
案例二
2022年5月份以來,佛山市公安局在開展打擊整治養老詐騙線索排查時發現,2017年至2021年間,佛山市南海、順德、高明等地接連發生多起涉及老年人與老媽樂老來樂門店投資糾紛的警情。經了解,老媽樂老來樂門店以免費提供保健品為名,引誘老年人到店內參觀,并向老年人推銷不同等級(銀、金、鉆石、白金、翡翠)的會員卡購買不同的養老投資產品,承諾投資1280元至50000元可每日有0.4%至1%的高回報收益。后來投資者連續幾個月沒有收到利息,并發現門店關門,無法收回本金,意識到被騙。5月12日至20日,佛山市公安局分別在佛山、深圳等地抓獲犯罪嫌疑人許某鳳、伊某志等6人。
經審訊,6名犯罪嫌疑人均交代老來樂老媽樂連鎖店的幕后總公司是全家福集團公司,經營范圍包括:健康管理、健康咨詢、健康產品的技術推廣服務等,但該公司營業執照于2018年11月6日被吊銷,企業主體存在,經營資格已被取消。
(二)詐騙手法
不法分子利用老年人辨別、防范意識較弱的特點,推出打著服務老人造福老人名號的投資項目,拋出高額分紅、保本高息等說辭吸引老年人參與投資,收費明目五花八門。投資之后前期兩三個月按時按高利息給錢到老人,讓老人更不舍得收回本金,甚至加大投資和拉家人、親戚、朋友一起投資,給眾多老年人造成重大經濟損失。
(三)防騙提醒
投資一定要選擇正規的機構和項目,投資的風險和收益是并存的,所有零風險高收益的投資都是騙局,千萬不可輕信。老年人在選擇理財產品進行投資時,不要盲目從眾,要有自己的判斷標準,也不要貪利以防陷入騙局。
三、銷售養老產品類詐騙
(一)基本案情
案例一
2021年12月16日,深圳市南山區公安分局高新派出所接劉某花報警稱:其在南山區南蓉海鮮大酒樓參與陌生短信發來的促銷活動,活動主要內容是向老年人推銷床上用品,且活動期間可以向舉辦方交錢拿禮品,第二天再參與活動的時候雙倍返利。劉某花及其朋友共交1萬元人民幣后,其女兒發現這是詐騙手法,其才知道被騙。2022年5月6日,南山區公安分局迅速出擊,打掉了一個推銷虛假保健品詐騙老年人群體的犯罪團伙,抓獲并刑事拘留陳某松等9名犯罪嫌疑人,初步核實100余名老年人被騙。
據犯罪嫌疑人供述,從2021年5月份開始,陳某松等人在深圳市福田區成立深圳市康而壽生物有限公司,招聘員工在福田、羅湖、南山等地,向60歲以上老年人群散發宣傳單,或通過短信、電話聯系,以贈送老人各種小禮品的方式,將老人騙至福田的公司所在地,向老人虛假、夸大宣傳公司的倍氫松片等保健品,誘導老人以高價購買明顯不具備價值及功效的產品,對老人進行詐騙;在各區的一些酒店舉辦活動,通過對老人噓寒問暖、幫助干家務、交錢送禮品并返利等方式,博取老人信任,從而實現強行售賣床墊、藥品的目的。該公司推銷的各類虛假保健品和用品,實際進貨價在100-1000元間,但售價基本都在5000元以上。
案例二
2022年1月,廣州市天河區公安分局接到一名91歲的男事主報警稱:2019年至2021年期間,其被一女子以帶去聽課、推銷藥物的方式一共詐騙27萬元人民幣。天河區公安分局循線摸排,發現一個可能針對老年人進行詐騙的團伙。2022年5月12日、13日,天河區公安分局開展收網行動,抓獲謝某華等14名犯罪嫌疑人,現場查獲作案使用的電腦、手機、食用產品(未鑒定)等一批,后又追逃抓獲主要犯罪嫌疑人趙某玲。
據犯罪嫌疑人供述,該團伙以犯罪嫌疑人趙某玲為首,于2021年4月成立廣州益維生物科技有限公司,為非法牟利,先后招攬謝某華等人,通過在醫院、街頭、公園、菜市場等地方派發傳單,主要物色60歲以上老年人,以優惠購買雞蛋、免費做保健等方式吸引老年人來到公司,再通過宣講會,虛構夸大產品治療功效,進行虛假診療,誘使老年人對自己身體狀況和對產品功效產生錯誤認識,誘導老年人高價購買價廉無效的食用產品。
(二)詐騙手法
不法分子抓住老年人高度重視健康的心理,假借免費體驗、養生講座、專家義診、消費返利等方式,夸大保健品治療功效,欺騙誘導老年人高價購買保健品和保健服務,甚至銷售偽劣產品,對老年人身心健康造成嚴重傷害。
(三)防騙提醒
老年人養老保健要科學,多學習科學醫學知識,不要相信詐騙分子所說的神丹妙藥,任何宣稱包治百病、藥到病除的神藥都是欺詐行為。要切記保健品不是藥品,不能代替正規治療,假冒偽劣保健品不但不能治愈疾病,相反可能加重病情。身體不舒服時,要及時去正規醫院就醫診治,不可輕信網絡或推銷電話中所謂的健康指導老師、名老專家的宣傳。
四、代辦養老保險類養老詐騙
(一)基本案情
案例一
2016年5月至2019年8月期間,被告人何某某伙同他人謊稱可以代為購買養老保險,收取被害人楊某某4.5萬元代辦社保費用,并讓楊某某陸續介紹多名親友找何某某代辦社保。通過上述方式共詐騙48名被害人170.4萬元。
陽江市江城區人民法院生效判決認為,被告人何某某無視國家法律,詐騙他人財物,數額特別巨大,其行為已構成詐騙罪。以詐騙罪判處何某某有期徒刑十一年,并處罰金;責令何某某向被害人退賠所有詐騙所得金額。
案例二
2022年4月12日,東莞市大朗公安分局接李某生報警稱:4月11日上午,一名陌生男子到其住所稱外來人(非本地戶口)可以將銀行卡內的錢全部取出購買社保,退休后有保障,李某生信以為真,便將自己的工資卡給陌生男子辦理社保,并將銀行卡密碼告知對方。直至當天晚上,李某生發現他的工資卡內存的6萬元被陌生男子取走了,李某生才知道被騙。大朗公安分局迅速鎖定并抓獲犯罪嫌疑人陳某。
據犯罪嫌疑人陳某供述,其知道外地人(非本地戶口)不能在當地購買社保,很多老年人退休生活沒有保障,因此其到處尋找老年人,通過交談獲知他們身份、工作等信息,針對低收入又沒有購買社保的外地老年人,就謊稱自己是在某某公司擔任財務等職務,專門給員工辦理社保,謊稱外地人也可以購買社保,把錢給他就可以代辦,從而騙取老年人錢財。
(二)詐騙手法
不法分子利用老年人重視養老保險、急切補辦社保手續的心理,冒充村干部或者村干部親人、社保單位人員等身份,假借代辦養老保險名義,使用購買假證件、每月給被害人轉賬等手段,精心設計養老騙局,多次詐騙老年人財物,不僅給老年人造成重大經濟損失,還嚴重影響老年人身心健康。
(三)防騙提醒
老年人辦理各類養老保險、醫療保險,應到有關部門、官方網站、街道社區、村委會等咨詢了解具體政策,到相關部門的辦事窗口、平臺依法依規辦理,不要相信可以補繳為由代辦養老保險繳費業務。在辦理過程中遇到不符合政策法規的情況,更應慎重對待,切莫抱著投機取巧的僥幸心理,不要輕信他人的蠱惑、找關系走后門,給不法分子可乘之機,使自己血本無歸。
五、收藏品投資類養老詐騙
(一)基本案情
被告人廖某某于2017年、2019年在珠海市香洲區先后成立億緣公司、萬商公司,通過租賃高檔寫字樓作為辦公場所、編寫話術教材、電話推銷等方式吸引多名老年人攜藏品至公司委托拍賣;并虛構公司擁有高端消費客戶群、高成交率、將藏品送往境內外展覽拍賣會等事實,安排員工互相充當所謂資深鑒定師,惡意高估藏品價值,通過簽訂委托合同,以委托展覽服務費為名向多名被害人收取高額費用,先后騙取32名老年人及其他被害人財產共計639.8萬元。珠海市香洲區人民法院生效判決認為,被告人廖某某以非法占有為目的,在簽訂、履行合同過程中,騙取對方當事人財物,數額特別巨大,其行為已構成合同詐騙罪。以合同詐騙罪判處廖某某有期徒刑十二年,并處罰金;責令其退賠被害人損失。
(二)詐騙手法
老年人大多不具備鑒別收藏品價值的專業知識,也不了解拍賣行業的相關規則,一些非正規收藏品投資拍賣公司以高價回收作為誘餌,吸引老年人購買所謂的收藏品,用無實物交割、固定利息返現等方式,誘騙老年人高價投資文玩字畫、古董瓷器,或以鑒定、拍賣之名行詐騙之實,致使老年人遭受重大經濟損失。
(三)防騙提醒
許多老年人有投資收藏品、工藝品的愛好,購買文物收藏品時,一定要認真核實公司資質,不能簡單以公司環境、規模等表面現象判斷公司經營狀況。要對物品的價格謹慎判斷,切勿相信對方的高價鑒定,更不能因對方所承諾的高價回購而沖動下單。
六、銷售養老產品類養老詐騙
(一)基本案情
案例一
2015年3月起,被告人葉某健、林某英等28人先后在廣州市各區街巷設立多間門店,利用在門店銷售五谷雜糧等綠色食品為幌子,吸引老年客戶辦理會員卡并收集其個人信息,組織老年人外出旅游,舉辦養生保健講座,利用假冒的專家醫生營養師,按事先收集的信息為老年人診病,通過夸大老年人病情、渲染保健食品稀缺性及治療功效等方式,以市場價10倍甚至更高的價格銷售保健食品,騙取以老年人為主的320名被害人共計1527萬余元。
廣州市中級人民法院一審認為,被告人葉某健、林某英糾集他人,以非法占有為目的,采用虛構事實、隱瞞真相的方法共同詐騙他人財物,數額巨大,其行為均已構成詐騙罪。以詐騙罪判處葉某健有期徒刑十二年,并處罰金50萬元;判處林某英有期徒刑十年,并處罰金30萬元;其余26名被告人分別判處有期徒刑七年至一年八個月,并處相應罰金;追繳犯罪所得退賠各被害人。廣東省高級人民法院二審裁定維持原判。
案例二
2022年5月,廣州市公安機關發現一家名為某某國醫館的公司有疑似向老人高價銷售養老保健品實施詐騙的行為。廣州市公安機關及時偵查,抓獲以黃某斌為首的共50余名犯罪嫌疑人,查封該公司及珠海、東莞、湖南等地的合作代理商,扣押、凍結涉案財物價值1400多萬元。
據犯罪嫌疑人供述,該團伙主要通過公司和合作代理商宣傳吸引老人到公司,同伙冒充養生講師給老人講課、問診,然后高價向老人銷售保健品;團伙成員套取老人信息向老人銷售保健品的交談方式都有話本練習,通過新人培訓基本一抓一個準;代理商在各地網點經常更換店名,換湯不換藥,持續實施高價銷售保健品詐騙老人錢財的行為。公安機關經回訪60余名受害老人了解到,有的老人是參加門店免費旅游活動到涉案公司購買保健品的,有的老人是被已經購買該公司產品的老人介紹去的,大部分受害人輕信國醫館、專家講課等形式,且有熟人介紹,故放松警惕上當受騙。
(二)詐騙手法
不法分子抓住老年人高度重視健康的心理,前期通過各種手段掌握了解老年人的需求和身體健康狀況,以免費體驗、養生講座、專家義診等方式,輔之陪伴聊天取得老年人的信任,誘騙老年人高價購買保健品甚至假冒偽劣產品,不但騙取錢財,還對老年人身心和情感造成嚴重傷害。
(三)防騙提醒
老年人要擦亮雙眼,提高防范詐騙意識,學習科學醫學知識,切勿輕信神丹妙藥特效藥的宣傳。有治病或者保健需求,應遵從醫囑或通過正規渠道理性購買藥品、保健品,不給犯罪分子可乘之機。
七、祈福消災類養老詐騙
(一)基本案情
案例一
2022年6月,深圳市公安機關發現一個以幫老人祈福消災為名實施詐騙的團伙。經排查,深圳市公安機關迅速開展收網行動,打掉一個以沈某為首針對老人實施詐騙的團伙,抓獲25名犯罪嫌疑人,繳獲作案工具一批。
據犯罪嫌疑人供述,該團伙分組作案,每次至少3人,尋找獨處的老人為對象,通過聊天交談了解到老人相信風水命運或神佛保佑的信息后,以看相算命為幌子,謊稱老人本人或家人近期有難,誘使老人相信祈福可以消災解難,讓老人支付現金或以貴重物品為代價作為祈福費用,騙取老年人錢財。經公安機關偵查發現,該團伙詐騙的老年被害人遍布深圳、東莞、惠州等地共計50余名,騙取錢財逾10萬元。
案例二
2022年6月,梅州市公安機關發現一個假冒和尚以看手相、幫老人消災為名實施詐騙的團伙。梅州市公安機關迅速開展收網行動,打掉該針對老人實施詐騙的團伙,抓獲4名犯罪嫌疑人,繳獲作案工具一批。
據犯罪嫌疑人供述,該團伙選擇各地農貿市場、醫院門口、超市門口等人流量較大的地方,以假冒和尚擺攤量指算命的形式吸引路過的老人,由同伙假扮群眾引誘老人給和尚看手相,犯罪嫌疑人相互配合,誘使老人相信自己或家人近期有難,須通過給觀音香油錢或購買護身符佩戴的方式花錢消災。經公安機關偵查發現,該團伙在梅州詐騙以老年人為主的被害人百余名,騙取錢財18萬多元。
(二)詐騙手法
不法分子尋找迷信風水命運或神佛的老年人為犯罪對象,冒充高人僧侶等身份,通過看相測字算命等形式謊稱老人及其家人近期會遭遇天災人禍,騙取老人信任,以祈福消災為由要求老人支付高額錢財作為費用。這類詐騙善用心理戰術,不法分子幾人分工配合演雙簧,通過角色設定、臺詞設計,在各個環節加深被害人的內心確信、打消疑慮,誘使被害人一步步走進圈套。
(三)防騙提醒
老年人有宗教信仰的自由,但千萬不要迷信,更不要相信所謂神佛在人間轉世等謊言邪說。要避開識破這些騙局,老年朋友應牢記:生人搭訕不理會,靈丹妙藥不可信,看相算命是騙子,祈福消災是騙局。遇事多與家人說,不要偷偷把錢給。老人拜神求心安,還需家人多關心。
八、投資理財類養老詐騙
(一)基本案情
2013年9月至2020年9月,被告人廖某萍在其經營的書店已資不抵債、無法繼續經營、且無償還能力的情況下,虛構其與政府單位有合作訂單、購買書本需要資金周轉、書店擴大業務、投資人臉識別設備等事實,以月息3分至1角不等的高額利息回報為誘餌,騙取77名被害人借款319筆共計1621.4萬元,其中絕大部分被害人為老年人。所騙款項被廖某萍用于歸還高利貸及日常開支,造成被害人實際損失454.3萬元。
梅州興寧市人民法院生效判決認為,被告人廖某萍以非法占有為目的,詐騙他人財物,數額特別巨大,其行為已構成詐騙罪。以詐騙罪判處廖某萍有期徒刑十年,并處罰金30萬元;追繳其違法所得退賠各被害人。
(二)詐騙手法
不法分子以高息借款還貸為誘餌,采取虛構事實、隱瞞真相、拆東墻補西墻等手段,引誘防騙意識能力較弱的老年人出借款項,給眾多老年人造成重大經濟損失。
(三)防騙提醒
此類投資理財項目常以高息紅利短期回本穩賺不賠為誘餌,以資金斷裂周轉不靈爆雷跑路為結局。老年人群體往往信息渠道少、辨識能力弱、風險意識欠缺,民間借貸更需謹慎。一定要謹記高回報伴隨高風險,承諾給予超出法定的高息回報都是騙局,不受法律保護。老年須守好養老錢,多與家人或者向正規的金融機構工作人員咨詢,選擇合法渠道理財才有保障。
九、冒充國家機關工作人員類養老詐騙
(一)基本案情
2020年6月至10月,被告人莫彬在清遠英德市某鎮,冒充省扶貧辦工作人員黃局長以及包工頭等不同角色,以辦理國家扶貧工作為由,虛構幫助購買老人扶貧基金扶貧社保扶貧房等事實,多次騙取被害人黎某某等4名老年人共計33.6萬元;通過虛構認識上級扶貧辦領導,能爭取扶貧經費建設文化室、飯堂等事實,多次以收取項目啟動資金、押金、路費等理由,騙取該鎮村民小組集體經費42.1萬元。
清遠英德市人民法院生效判決認為,被告人莫某以非法占有為目的,冒充國家機關工作人員,采取虛構事實的方式騙取他人錢財,數額特別巨大,其行為已構成詐騙罪。莫某以養老名義騙取多名老年人,情節惡劣,可酌情從重處罰。鑒于莫某到案后如實供述犯罪事實,以詐騙罪判處莫某有期徒刑十一年,并處罰金10萬元;責令其退賠各被害人經濟損失。
(二)詐騙手法
不法分子打著扶貧旗號,冒充國家機關工作人員,以辦理國家扶貧工作為由,一人分飾多角,許諾高額回報,誘騙農村老年人購買老人扶貧基金扶貧社保等,騙取老年人的積蓄錢財,不僅給老年人造成重大經濟損失,還嚴重損害國家機關公信力。
(三)防騙提醒
國家任何扶貧政策辦理都有嚴格程序規定,絕對不會隨意通過他人私自辦理。如在家中或村里遇到有陌生人自稱國家機關工作人員,以代辦老人扶貧基金扶貧社保等名義要求先行付款的,必須保持警惕,要求其出示工作證件并及時向有關部門核實其身份,如果情況可疑立即聯系親屬、村干部到現場處理或者報警,不讓騙子有可乘之機。
(來源:廣東省打擊整治養老詐騙專項行動辦公室)
本文標題:廣東省打擊整治養老詐騙典型案例
本文出處:http://www.xinyite.cn/news/news-dongtai/5273.html
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