隨著個人養老金制度漸行漸近,金融機構能否把握這一歷史機遇,決定了自身的發展方向和業界地位。表面波瀾不驚,實則風云激蕩。
我們特別振奮!談及《關于推動個人養老金發展的意見》,華夏基金總經理李一梅難掩激動之情。她告訴中國證券報記者,今年養老金發展受到特別的重視,個人養老金制度后續會出臺。長久期的資金能積極推動行業發展。
金融機構正厲兵秣馬。一方面,充分發揮自身優勢和資源稟賦。建信理財總裁謝國旺表示,將重點發揮和放大集團優勢:一是規模優勢,借助母行對公和對私業務雙向縱深,挖掘穩健收益資產,拓展養老產品受眾范圍和普惠程度;二是互補優勢,協同現有養老類基金、保險等產品,構建建行集團養老金融鐵三角。
另一方面,積極開展投資者教育。李一梅表示,希望全面推進個人對養老金的認識和理解。華夏基金準備了投資者教育相關書籍、視頻和評價材料,結合對產品管理的不斷優化,希望通過投資者教育工作喚醒投資者在個人養老金配置方面的緊迫感,運用專業機構打造好的工具實現個人養老長期規劃。
此外,用投顧方式連接機構與投資者是下一步工作重點之一。機構人士表示,將逐步籌劃為第三支柱養老產品配備家庭養老咨詢顧問服務,幫助客戶選擇合適的產品、調整產品結構,完善養老資產配置。
本文標題:個人養老金制度漸行漸近,金融機構厲兵秣馬
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